又見(jiàn)券商代客炒股被罰！9月15日，廣東證監(jiān)局發(fā)布了2份行政監(jiān)管措施決定書，中信建投證券清遠(yuǎn)清新大道營(yíng)業(yè)部及員工均遭警示。
處罰書顯示，該營(yíng)業(yè)部員工使用報(bào)備的手機(jī)，代多名客戶炒股下單，營(yíng)業(yè)部卻未能及時(shí)監(jiān)測(cè)，暴露了合規(guī)管理漏洞。
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以報(bào)備手機(jī)代多位客戶炒股下單
經(jīng)廣東證監(jiān)局查明，中信建投證券清遠(yuǎn)清新大道營(yíng)業(yè)部存在兩大問(wèn)題：一是該營(yíng)業(yè)部員工從業(yè)期間存在利用他人證券賬戶買賣股票、私下接受客戶委托買賣股票、替客戶辦理證券認(rèn)購(gòu)交易等行為，營(yíng)業(yè)部未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)并核查相關(guān)情況。
二是該營(yíng)業(yè)部員工曾向營(yíng)業(yè)部報(bào)備的手機(jī)號(hào)碼出現(xiàn)多客戶同源委托情形，營(yíng)業(yè)部未能實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和預(yù)警，對(duì)明顯異常的情況未保持審慎，對(duì)暴露的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)未采取足夠措施。
廣東證監(jiān)局認(rèn)為，上述問(wèn)題反映了營(yíng)業(yè)部合規(guī)管理不到位，并根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》(下稱“合規(guī)管理辦法”)第三十二條規(guī)定，對(duì)營(yíng)業(yè)部采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。
同時(shí)，廣東證監(jiān)局還下發(fā)一則行政處罰書，直接處罰了替客戶買賣股票的營(yíng)業(yè)部員工。行政處罰書顯示，劉某在中信建投證券清遠(yuǎn)清新大道營(yíng)業(yè)部從業(yè)期間，存在替客戶辦理證券交易的行為。
根據(jù)《合規(guī)管理辦法》第三十二條第一款、《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第二十四條和第二十六條第一款的規(guī)定，廣東證監(jiān)局對(duì)劉某采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。
代客炒股未獲利也遭重罰
梳理券商分支機(jī)構(gòu)違規(guī)受罰情況來(lái)看，證券從業(yè)人員“代客炒股”并不鮮見(jiàn)，僅2022年，監(jiān)管就已開(kāi)出10余張罰單。屢有營(yíng)業(yè)部員工因代客炒股虧損而陷入糾紛，付出慘痛代價(jià)。
從查處案例來(lái)看，大部分代客炒股并無(wú)違法所得或收益，但這不影響違法性質(zhì)認(rèn)定。
今年5月27日，華林證券寧夏分公司財(cái)富經(jīng)理萬(wàn)波，在2021年1月14日至11月29日期間接受客戶委托資金60萬(wàn)元，最終導(dǎo)致賬戶虧損18.81萬(wàn)元，寧夏證監(jiān)局對(duì)華林證券寧夏分公司和萬(wàn)波開(kāi)出罰單，并對(duì)萬(wàn)波處以10萬(wàn)元罰款。
5月12日，四川證監(jiān)局公布的一則行政處罰決定書顯示，華龍證券員工周鵬飛私下接受客戶委托炒股，成交金額1861.97萬(wàn)元。在無(wú)違法所得的情況下，該員工被責(zé)令改正、給予警告，并處罰款2萬(wàn)元。
券商頻頻被罰的背后，是分支機(jī)構(gòu)、營(yíng)業(yè)部風(fēng)控合規(guī)有待加強(qiáng)。滬上一家券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人士指出，券商總部與分支機(jī)構(gòu)本就存在管理觸達(dá)延后、程序繁雜等問(wèn)題，投資者適當(dāng)性管理薄弱、重業(yè)務(wù)輕風(fēng)控、合規(guī)管理有效性不強(qiáng)都是分支機(jī)構(gòu)管理中常見(jiàn)的弊病，監(jiān)管從嚴(yán)處罰將倒逼券商重視對(duì)分支機(jī)構(gòu)的管理。
法律紅線不能逾越
證券從業(yè)人員不得炒股，不能私下代客炒股，均是券商合規(guī)三令五申的行業(yè)鐵律。近年來(lái)，監(jiān)管對(duì)這類行為的處罰也日趨嚴(yán)格。
新證券法中明確提出，證券公司的從業(yè)人員不得私下接受客戶委托買賣證券。根據(jù)新證券法第二百一十條規(guī)定，證券公司的從業(yè)人員私下接受客戶委托買賣證券的，責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)收違法所得，并處以違法所得一倍以上十倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得的，處以五十萬(wàn)元以下的罰款。
從投資者角度來(lái)看，在“代客理財(cái)”糾紛案件中，索賠之路往往更加困難。法律人士提醒，市場(chǎng)上有些證券從業(yè)人員以專業(yè)炒股、約定收益分成等手段，獲取客戶信任，從而私下進(jìn)行違規(guī)代客理財(cái)活動(dòng)，而當(dāng)出現(xiàn)投資損失后，常常引發(fā)矛盾糾紛。因此，投資者切莫盲目相信從業(yè)人員的承諾和“實(shí)力”，最終導(dǎo)致自身財(cái)產(chǎn)遭到了損失。
（文章來(lái)源：上海證券報(bào)）
