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上證報中國證券網(wǎng)訊（記者范子萌）記者5月4日獲悉，人民銀行福州中心支行近日啟動“2023年福建省電信網(wǎng)絡詐騙‘資金鏈’治理提質增效攻堅行動”，從落實反詐金融職責、強化技術防控能力、探索精準資金保護、管理重點風險業(yè)務、提升金融服務質效及站穩(wěn)反詐宣傳陣地等六方面壓實壓緊金融機構主體責任和人民銀行分支機構屬地監(jiān)管責任，進一步織密金融行業(yè)風險防控網(wǎng)，切實維護良好金融生態(tài)。
在強化技術防控能力方面，此次專項行動要求金融機構及時完善可疑交易風險監(jiān)測系統(tǒng)、縮短系統(tǒng)響應處置時間，提升監(jiān)測處置精準性、及時性；加強存量賬戶風險排查，堅持賬戶源頭治理；充分發(fā)揮大數(shù)據(jù)治理作用，在確保數(shù)據(jù)安全的前提下，發(fā)揮多部門合力，將金融數(shù)據(jù)與行為數(shù)據(jù)相結合，進一步提升系統(tǒng)監(jiān)測處置精準性，及時發(fā)現(xiàn)潛在受害人線索、提前采取風險管控措施。
據(jù)悉，為切實守好人民群眾“錢袋子”，該專項行動還提出要聯(lián)合多部門探索建立精準資金保護機制，對公安機關移送的高風險潛在受害人及時實施保護性止付、延遲支付等臨時性資金保護措施，多渠道、多方法、多主體對被害人進行預警勸阻，如發(fā)送預警短信、手機銀行彈窗提示、暫停非柜面渠道交易等，將反詐工作做在前面，打贏與詐騙分子的“搶錢”戰(zhàn)。
針對非柜面渠道支付、取現(xiàn)、收單等重點風險業(yè)務，該專項行動結合前期發(fā)現(xiàn)的涉案賬戶風險特征，要求金融機構深挖風險防控薄弱環(huán)節(jié)，落實《反電信網(wǎng)絡詐騙法》對于業(yè)務涉詐風險評估的相關要求，提升可疑取現(xiàn)應對能力、完善手機實名核驗、規(guī)范收單業(yè)務管理、加強中介機構管理，守牢守好治理防線。
值得一提的是，該專項行動堅持防風險和優(yōu)服務兩手抓、兩手硬。要求金融機構以客戶風險水平為基準，持續(xù)推進賬戶分級分類管理，依規(guī)提供便捷解控提額服務，在防范賬戶涉詐風險的同時確保賬戶服務質量不掉線。此外，該專項行動明確將《反電信網(wǎng)絡詐騙法》作為2023年普法宣傳的重點內(nèi)容，要求金融機構豐富宣傳教育形式，廣泛開展警示教育、強化預防提示，全面提升公眾防詐識詐能力。
該專項行動還強調(diào)，治理電信網(wǎng)絡詐騙“資金鏈”是金融機構履行《反電信網(wǎng)絡詐騙法》賦予的法定職責，要切實提高思想認識、健全組織保障、建立反詐工作專班、提升人員專業(yè)化水平，推動反詐工作日?；?、長效化、機制化。
（文章來源：上海證券報·中國證券網(wǎng)）
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